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前瞻金融工作会议:“升级版”金融监管协调机制呼之欲出
2017.07.13 点击量:

??????? 五年一度的▓全国金融工作会议或将于本月中旬召开,金融工作会议将对中国下一步一系列重大的▓金融改革政策和方向“定调”,并推出金融改革及相应的▓机构改革等重大举措。业抹堏人士分析,本次金融工作会议有望将金融监管协调机制提到更高层面。但形式或许并不是□□坊间猜测的▓一行三会合并,而是□□建立一个专门的▓协调机构,并赋予较高的▓权威。

?????? “升级版”金融监管协调机制

???????? 全国金融工作会议一般五年召开一次,至今已召开四次。除第一次开会是□□在1997年底外,通常都在中央政府换届选举年的▓年初召开。会上会对中国下一步系列重大金融改革问题定下基调,并公布相应的▓机构改革等重大举措,是□□国家为保证宏观金融政策的▓稳定性和金融改革的▓持续性而作出的▓一项重大制度安排。

???????? 从我国宏观经济和金融业发展的▓现状,以及最近一年中央主要会议的▓精神来看,强调金融安全,完善金融监管协调机制或将是□□本次会议的▓重点。

???????? 海通证券首席经济学家姜超表示:“无论是□□从前几年金融业疯狂扩张带来的▓问题,还是□□从近年主要领导人和监管机构的▓表态来看,金融安全与金融监管都将是□□本次会议讨论的▓重中之重。”

??????? 申万宏源证券研究所首席宏观分析师李慧勇预计,全国金融工作会议将从五方面定调金融发展:一是□□更加突出金融安全和防范金融风险;二是□□进一步完善金融监管;三是□□规范金融创新,明确打击监管套利;四是□□进一步推进金融改革和开放;五是□□更加强调金融监管和实体发展的▓动态平衡。

??????? 其中,尤其引人关注的▓是□□,具体如何统筹监管?最近两年来屡屡被提及的▓“超级监管机构”是□□否会在接下来的▓五年正式落地?

????????最近两年来,“一行三会”的▓每一次人事变动,都会被坊间猜测是□□否与成立“超级监管机构”有关。

??????? 今年3月10日,央行行长周小川在“两会”上表示,下一步金融监管协调机制在初步达成一致后,有可能提高到更有效的▓层次。

??????? 姜超表示,本次金融工作会议有望将金融监管协调机制提到更高层面。

??????? 李慧勇预计,“一行三会”合并的▓概率不大,比较合理的▓解决方案是□□,建立一个专门的▓一行三会协调架构,并赋予其较高的▓权威,来协调一行三会的▓监管事宜。

??????? “主要是□□以业务监管弥补主体监管的▓不足,以统一监管替代分业监管的▓不足。”他称。从监管类型上看,姜超认为,在现行分业监管的▓基础上,将会增强统筹协调,适当增加功能监管、行为监管。

??????? 与此同时,作为协调监管的▓一个重要领域,传言许久的▓资产管理行业的▓统一标准或将在此次会议上得到更为明确的▓表态。

??????? 今年年初开始,市场传言由央行牵头,“一行三会”正在制定资产管理行业的▓统一标准,随后该消息相继得到了各个监管机构高层的▓确认。

??????? 央行近日发布的▓《中国金融稳定报告2017》特设一个专题讨论“促进中国资产管理行业规范健康发展”,这是□□央行第一次通过正式报告明确了资管业务的▓规范发展方向。并提出六大对策:分类统一标准规制,逐步消除套利空间;引导资产管理业务回归本源,有序打破刚性兑付;加强流动性风险管控,控制杠杆水平;消除多层嵌套,抑制通道业务;加强“非标”业务管理,防范影子银行风险;建立综合统计制度,为穿透式监管提供根本基础。

??????? 姜超表示,此次会议上资管业务监管的▓具体动作或已不远。

??????? 统筹监管势在必行

??????? 回顾过去四次金融工作会议,金融监管是□□每次会议必然涉及的▓一个重要话题,也见证了中国金融监管改革所走过的▓每一段历程。总体来看大方向是□□从分业监管到不断加强统筹协调。

??????? 1995年颁布《中国人民银行法》、《商业银行法》、《保险法》以及1998年颁布的▓《证券法》确定了金融业分业经营、分业管理的▓原则。

??????? 1997年第一次会议上明确,对金融业实行分业监管,成立了证监会、保监会,分别负责证券业和保险业的▓监管,人民银行专司对银行业、信托业的▓监管;另外对人民银行自身机构进行了改革,原有的▓省分行被撤销,改成9个大区行,货币政策独立性得以加强。

?????????会后我国撤销了人民银行省级分行以保证金融调控权集中在中央,并在1998年设立保监会代替央行分管保险事宜。

????????2002年第二次会议上决定,撤消中央金融工委,成立银监会,并成立国有银行改革领导小组。

??????? 2007年第三次会议,做实分业监管协调机制,加强监管协调配合。

???????? 实际上成立一家“超级监管机构”正是□□在第三次全国金融工作会议召开之前被提出。当时,有讨论成立一个由央行、财政部、发改委及银监会、证监会、保监会6个部门组成的▓“3+3”协调监管框架,但是□□在当年的▓会议中并没有得到确认。业抹堏因此普遍认为,混业经营在当时不会大力推进,只会以小步试点的▓方式进行。

??????? 2012年第四次会议,恰逢流动性过剩,会议旨在抑制资本脱实向虚,会议由发改委、财政部、央行、银监会、证监会、保监会等20部委主导,提出十项金融改革议题。会议对金融监管的▓要求是□□加强和改进金融监管,切实防范系统性金融风险。银行业要建立全面审慎的▓风险监管体系。证券业要完善市场制度,强化行为监管,保护投资者合法权益。保险业要加强偿付能力监管,完善分类监管制度。

??????? 不过,随着我国金融业的▓不断发展,分业监管暴露出了一定的▓缺陷和不足。

??????? “分业监管模式下,按机构监管,如果协调不到位容易导致监管短板。而增加按照功能和行为监管后,有望解决机构间业务交叉导致的▓监管缺位问题,也可以减少金融机构与监管‘躲猫猫’、监管套利等行为。”姜超表示。

??????? “此前出现的▓一系列风险如股市暴跌的▓处置,充分暴露了我国金融监管协调性不足带来的▓弊端。”李慧勇称。

????????2013年8月,国务院发布了《国务院关于同意建立金融监管协调部际联席会议制度的▓批复》,同意建立由人民银行牵头的▓金融监管协调部际联席会议制度。

??????? 2015年11月9日上午,国务院资讯办举行吹风会,中央财经领导小组办公室副主任杨伟民提到,要对现行金融监管体制进行改革。

????????习大大总书记在关于《中共中央关于制定国民经济和社会发展第十三个五年规划的▓建议》(下称《建议》)的▓说明中指出,近年来,我国金融业发展明显加快,特别是□□综合经营趋势明显。这对现行的▓分业监管体制带来重大挑战。

??????? 决策层近期释放的▓信号,加上《建议》提到“改革并完善适应现代金融市场发展的▓金融监管框架”,意味着中国金融监管体系改革已经提上议事日程。

??????? 历届全国金融工作会议主要内容

??????? 第一次会议,1997年11月17日至19日。

??????? 时逢亚洲金融危机爆发,会议决定央行自身管理体制变革的▓大手术,并成立四大资产管理企业,以处理从国有四大行剥离的▓不良资产。

??????? 金融监管方面,对金融业实行分业监管,成立了证监会、保监会,分别负责证券业和保险业的▓监管,人民银行专司对银行业、信托业的▓监管;另外对人民银行自身机构进行了改革,原有的▓省分行被撤销,改成9个大区行,货币政策独立性得以加强。

??????? 第二次会议,2002年2月5日至7日。

??????? 会议决定,加强金融监管与国有银行改革的▓思路进一步得到深化,最终组建中央汇金投资有限责任企业主导中国银行业的▓重组上市。金融监管方面,撤消中央金融工委,成立银监会,并成立国有银行改革领导小组,酝酿、统筹、部署国有银行改革方案,会议还做出了改革农信社的▓决定,为此后农信社改革的▓全面铺开确立了“因地制宜,分类引导”的▓引导方针。

??????? 第三次会议,2007年1月19日至20日。

??????? 主要内容是□□:第一,加深已股改银行的▓改革,继续推进工、中、建3家银行完善企业治理,加快经营机制转变。第二,国家开发银行全面推行商业化。第三,成立政府投资企业,加强外汇储备经营管理。第四,强调建立多层次金融市场体系,扩大直接融资比重,大力发展企业债券。

??????? 在金融监管方面,做实分业监管协调机制,加强监管协调配合。

??????? 第四次会议,2012年1月6日至7日。

??????? 主要内容包括:充分肯定金融工作取得的▓成绩。深入推进金融机构特别是□□大型商业银行改革,金融业综合实力和抗风险能力显著提升;健全分层有序的▓金融市场体系,积极稳妥发展各类金融市场;稳步推动人民币汇率形成机制和利率市场化改革,人民币国际地位明显提升;加强和改善金融宏观调控,有力促进了经济平稳较快发展;不断深化金融对外开放,我国金融业的▓国际地位和话语权得到提升。

??????? 金融工作的▓总体要求和主要原则:坚持金融服务实体经济的▓本质要求;金融是□□现代经济的▓核心;坚持市场配置金融资源的▓改革导向;坚持创新与监管相协调的▓发展理念;坚持积极防范化解风险的▓永恒主题;坚持自主渐进安全共赢的▓开放方针。

???????? 金融改革发展的▓主要任务:为经济社会发展提供更多优质金融服务,加大对薄弱领域的▓金融支撑;深化金融机构改革,着力加强企业治理;加强和改进金融监管,切实防范系统性金融风险;防范化解地方政府性债务风险,避免财政金融风险相互传递;加强资本市场和保险市场建设,推动金融市场协调发展;完善金融宏观调控体系,有效促进经济发展和金融稳定;扩大金融对外开放,提高在更大范围、更高层次上资源配置能力和金融安全保障水平;加强金融基础建设,改善金融发展环境。(来源:第一财经网)

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